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近期，詐騙分子的詐騙手段變得越來越多樣化，尤其是“支取現金”類詐騙案件愈發頻繁出現，使得網點反詐工作面臨前所未有的挑戰。為了更好地應對這種日益嚴重的詐騙行為，工行金華永康城南支行“五維發力”持續做好反詐工作，確?？蛻糍Y金安全，降低客戶被騙風險。
一、主動詢問交易背景。當客戶進行大額現金支取時，該網點柜員主動與客戶溝通，了解交易的目的和背景。特別是在客戶表現出急切情緒或未能清楚說明支取現金原因時，更是向客戶表明現在的詐騙形式，并判斷其是否受到詐騙分子的影響。當有發現不對的地方，立即向現場主管和反詐中心報告，避免繼續辦理交易。
二、反詐提示與客戶教育。在支取現金時，該網點通過反詐宣傳單、海報、LED屏等方式提醒客戶常見的詐騙手段，特別是針對老年客戶、急需用錢的客戶，更要加強警示，同時，柜員還主動與客戶溝通，提醒客戶在支取現金時，要冷靜思考，避免盲目行動。
三、及時核實可疑交易。若客戶進行現金支取時出現異常行為，該網點會及時采取核實措施：首先，柜員通過系統查詢客戶的賬戶信息，檢查其過往交易記錄，看是否存在異常的資金流動或賬戶變動。如果交易行為異常且客戶無法提供合理解釋，先暫停辦理，并引導客戶進行進一步核查。
四、建立跨部門協作機制。該網點在日常工作中積極的與反詐中心、公安部門保持緊密協作，建立有效的信息共享機制。在遇到可疑交易或客戶情況時，現場主管快速報告至公安部門，配合反詐團隊開展進一步的調查與干預。此舉可以在第一時間阻止詐騙行為發生，避免損失進一步擴大。
五、加強員工反詐培訓。該網點會定期開展反詐培訓，了解最新的詐騙手段和識別技巧。讓員工能夠有一定能力可以通過觀察客戶的言行、語氣和情緒變化，基本識別出一些潛在的詐騙風險。此外，還可以了解詐騙分子常見的心理操控手段，以確保能夠有效識別和應對各種詐騙。
