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近日，中信銀行杭州分行收到了一封來自公安部門的感謝信，信中對中信銀行杭州分行在打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作中的突出表現給予了高度贊揚。這封表揚信不僅是對中信銀行杭州分行反詐工作的認可，更是激勵全體員工繼續前行的動力。近年來，中信銀行杭州分行始終踐行金融為民理念，構建“人防+技防+宣防”三位一體體系，通過警銀聯動，源頭防控，成功堵截多起電信詐騙案件。
精準狙擊：全員繃緊防詐警戒線
在人防方面，中信銀行杭州分行全體工作人員時刻保持警惕，將電信詐騙防控意識深植心中。該行工作人員通過自身精湛的業務能力和敏銳的反詐意識，避免了一起又一起的詐騙案件，展現出該行工作人員扎實的反詐職業素養，能夠在關鍵時刻精準打擊詐騙行為。
嘉興分行某日接待了一名神情焦慮的老年客戶，經了解，客戶近期有一筆買房款考慮投資，在網上瀏覽信息后，手機上莫名多出了一個“XX證券”的投資軟件。工作人員發現該客戶可能遭遇了網上投資詐騙，迅速開展核查，在確?？蛻糍Y金安全的情況下，對其進行了深入的反詐宣傳，成功避免了客戶的財產損失。
科技賦能：銀警聯動保障資金安全
技防層面，中信銀行杭州分行深度融合金融科技與警務資源，自行研發“哨兵”風控系統，僅2024年攔截詐騙交易6763筆，累計保護客戶資金1.12億元，極大提升了系統攔截監測效率，為客戶資金安全筑牢了堅實防線。
杭州臨江支行，某一被我行風控模型攔截的客戶到網點，要求解除賬戶管控并轉賬。柜員通過詢問情況，發現客戶談及轉賬相關事宜回答含糊，稱按陌生電話指示用APP轉賬。會計經理懷疑客戶遭遇電詐，一邊問清情況，一邊聯系派出所。經民警與該行工作人員不斷勸說，客戶醒悟發現被網上所謂的“朋友”詐騙，該行協助其成功攔截轉賬，挽回資金。反詐中心對該行反詐工作表示肯定并對相關員工頒發表揚令。
杭州余杭支行，客戶因航班取消接到陌生電話，以改簽和賠付為由被誘騙用手機銀行轉賬。在轉賬時顯示“延遲到賬”，客戶察覺異常后聯系該行工作人員。經核實，客戶命中該行風控系統。該行員工及時指導客戶操作取消轉賬并報警，成功幫助客戶攔截被騙資金。最終客戶送上“智能交易識別詐騙風險，精準處理挽回客戶損失”的錦旗致謝。
金融教育：提升百姓防詐意識
在宣防領域，中信銀行杭州分行積極建設“銀齡樂學”“楓橋經驗示范點”“平安小鋪”三大教育宣傳陣地，針對“一老一少一新”等重點人群開展宣傳。僅2024年，就組織防范電信詐騙講座、“防范電信詐騙”主題趣味游園會等線下活動200余場。同時，積極利用線上媒體，發布防范電信詐騙視頻、長圖、原創漫畫等作品40余份，發送防詐短信超400萬條，觸達金融消費者千萬人次，有效提升了百姓防詐意識。
從柜臺到云端，中信銀行杭州分行始終以有溫度的人防、有精度的技防、有力度的宣防，將反詐這件“關鍵小事”做成“民生大事”。在這條沒有終點的防線上，他們始終踐行著“金融為民”的莊嚴承諾——讓每一分血汗錢都安全無虞，讓每一次信任托付都值得期待。
（供稿：中信銀行杭州分行零售銀行部 包紅紅、張婉璐）
