智慧風控顯神威? 警銀協作挽損失——中信銀行蒼南支行成功堵截80萬元融資詐騙
源稿： 發布時間：2025年07月04日 10:42:11 編輯：華偎兌
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近日，中信銀行溫州蒼南支行憑借敏銳的風險洞察力和高效的應急處置機制，成功攔截一起以“融資服務”為幌子的企業詐騙案件，為客戶挽回80萬元資金損失，得到了公安機關的表揚，展現了金融機構在反詐一線的責任擔當。
智慧風控時時在線，可疑交易難逃“法眼”
6月16日上午，中信銀行ORTA系統實時預警，監測到浙江某建筑勞務有限公司賬戶在發生2筆小額試探交易后，立馬有80萬元大額資金轉入。銀行風控人員排查可疑后立即采取暫停非柜面管控措施，攔截可疑資金，并聯系支行會計經理進一步排查。
網點排查盡心盡責，警銀攜手守護“錢袋子”
接到可疑線索后，支行立即啟動應急預案，并邀請建筑公司法定代表人到行詳談。經過溝通了解得知，因該企業近期承包工程需要資金周轉，一融資公司聯系法人稱可以為其提供400多萬元的融資，對方還提供了公司營業執照、法人身份證等資料，法人在企查查平臺核對相關信息一致后同意融資。隨后詐騙分子以建筑公司和融資公司分屬兩地為由，蠱惑其寄出企業網銀，表示在賬戶完成關聯后即歸還網銀，再轉入融資款。銀行工作人員綜合客戶描述情況，判定客戶遭遇應為電信詐騙，并勸阻法人不要恢復賬戶，并結合近期發生的類似詐騙案例，向法人揭示詐騙分子的作案手法和危害。同時，積極協同客戶聯系當地反詐中心及外地公安機關進行止付，并啟動警銀聯動機制，最終于6月19日80萬元全額返還受害人賬戶。
此次詐騙案件的及時堵截，是中信銀行“技防+人防”共筑金融反詐防火墻的成功實踐。下階段，中信銀行蒼南支行將繼續通過風控模型、可疑交易實時監測、警銀快速響應機制的有機結合，持續深化金融反詐能力建設，筑牢資金安全防線，為優化營商環境保駕護航。
（中信銀行溫州分行 胡慧娟）
